Passo a passo para criar uma planilha de orçamento doméstico

Veja como criar uma planilha de orçamento doméstico que é simples, mas completa. Neste exemplo, vamos imaginar os ganhos e despesas típicas do Astolfo, um cidadão de classe média remediada.

controle financeiro no Excel

 

Saldos iniciais

Astolfo começou seu controle financeiro registrando os saldos iniciais. No primeiro dia do ano Astolfo tinha saldos em quatro contas:

  • Dinheiro vivo: R$ 210,00.
  • Na conta bancária: R$ 520,00.
  • Dívida do cartão de crédito do titular: R$ 356,00.
  • Dívidas de cartão de crédito da esposa: R$ 728,00.

Os lançamentos na planilha ficam assim:

Conta salário

No quinto dia do mês a empresa onde Astolfo trabalha liberou o holerite com  os valores referentes ao salário mensal.

  • Salário bruto: R$ 5.360,00 (entrada)
  • Imposto de renda retido na fonte: R$ 510,00 (saída)
  • Contribuição à previdência: R$ 580,00 (saída)
  • Plano de saúde: R$ 150,00 (saída)

Os lançamentos na planilha são feitos desta forma:

Transferências entre contas

O salário líquido de Astolfo é transferido para sua conta bancária automaticamente. A transferência é registrada na planilha em duas linhas como abaixo;

Astolfo vai ao caixa automático e saca R$ 100,00 para pequenos gastos. Ele registra essa transação como uma transferência da conta bancária para a conta Dinheiro em duas linhas:

Despesas

Ao longo do mês, Astolfo e sua esposa fazem gastos variados usando meios de pagamento variados como por exemplo:

  • Supermercado pago com cartão de crédito: R$ 250,00.
  • Conta de luz paga por débito automático: R$ 180,00.
  • Panificadora paga em dinheiro: R$ 27,00.
  • Cabeleireiro pago com catão de crédito do dependente: R$ 35,00.
  • Jardineiro pago em cheque: R$ 150,00.

Os lançamentos na planilha correspondentes são estes:

Compra parcelada

A esposa de Astolfo fez uma compra parcelada em três vezes de um aparelho celular usando o cartão de crédito. O valor de cada parcela é de R$ 320,00. Astolfo lançou todas as parcelas na planilha da seguinte forma:

Gastos não especificados e ajustes

No final do mês Astolfo percebeu que gastou todo o dinheiro que tinha sacado mas não lembra das miudezas que adquiriu. Ele preferiu, então, registrar R$ 75,00 no tipo despesa não especificada. Como é um valor pequeno comparado ao total de despesas da família isso não é um problema.

No último dia do mês Astolfo percebeu que a planilha não batia com o extrato do banco. Havia uma diferença de R$ 1,27 que ele não conseguiu localizar. Para não perder muito tempo Astolfo lançou essa diferença como ajuste. Veja os lançamentos:

Analisando os dados

Astolfo pode ver o total de ganhos e receitas de um período definido filtrando a planilha por data.

Ele também pode ver o total de receitas e despesas filtrando por tipo e removendo as transferências da visualização.

Astolfo consegue ver a movimentação de uma conta específica filtrando a planilha por conta.

      

Veja também: Controle financeiro em Excel


Controle suas finanças pessoais e familiares com esta planilha registrando suas despesas, receitas e investimentos. Crie planos de contas, agende lançamentos periódicos, analise os dados em gráficos e economize tempo. Faça o download grátis.

Sua opinião me interessa