Controle financeiro pessoal em Excel – conceitos básicos

Controle suas finanças pessoais e familiares com esta planilha registrando suas despesas, receitas e investimentos. Crie planos de contas, agende lançamentos periódicos, analise os dados em gráficos e economize tempo.

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  • Planilha de lançamentos em R$.
  • Planilha de investimentos.
  • Agendamentos automatizados.
  • Plano de contas em R$ e de investimento.
  • Gráficos para análise de dados.
  • Assistência ao usuário por três meses.
  • Envio de versões melhoradas durante um ano.

Requisitos: Computador com Windows e Excel 2010 ou superior que rode macros.

Sete dicas para iniciar seu planejamento financeiro

  • Envolva a família. Em uma família as receitas e despesas se misturam. Cada membro da família pode ter sua independência financeira, mas façam o controle em conjunto para ter um controle consistente.
  • Separe despesas pessoais e empresariais. Se você tem empresa ou usa recursos da empresa onde trabalha, faça uma separação rigorosa de contas. Não é boa prática misturar despesas pessoais com as de trabalho.
  • Crie um plano de contas. Contas são locais onde ocorre entrada e saída de recursos como em uma conta corrente bancária ou cartão de crédito. Não esqueça de contas importantes como a conta Dinheiro para registrar pagamentos em espécie. Para assalariados é interessante criar uma conta RH para registrar entradas e saídas feitas pelo empregador. Atualmente, temos vários tipos de cartões de benefício e serviços de pagamento que devem ser tratados como contas em seu controle financeiro.
  • Registre saldos iniciais. Sempre que criar uma conta nova em seu controle registre o saldo inicial que é o valor que estava na conta no momento em que você passou a controlá-la.
  • Registre transferências. Transferências são movimentações de valores de uma conta sua para outra conta que também lhe pertence. É o caso dos saques em caixa eletrônico em que um valor sai da conta corrente e vai para a conta Dinheiro.
  • Faça ajustes periódicos. Mensalmente ao menos cadastre ajustes para corrigir eventuais diferenças entre o seu controle e os extratos bancários. Use esse recurso com moderação quando não localizar a diferença.
  • Lançamento único para miudezas. Valores pequenos podem ser agrupados em um único lançamento periódico  de despesas diversas. Assim, você não gasta tempo registrando gastos miúdos que pouco importam no controle financeiro.

        

Veja também: Controle financeiro em Excel


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